Conseils des conseillers: il n’est pas nécessaire de se spécialiser en affaires pour devenir planificateur financier – ThinkAdvisor

J’ai obtenu une double spécialisation à l’université en marketing et en interprétation musicale. Curieusement, mon diplôme de musique m’a préparé le mieux à être conseiller. Pourquoi? Premièrement, lorsque je passais un contrat pour me produire lors d’un événement, c’était souvent la première fois que le client engageait un musicien. Cela nécessitait d’aider le client à comprendre ce qu’il payait et la valeur de ce qu’il recevait. Deuxièmement, pour parler avec des non-musiciens avec succès, il fallait éviter le jargon et utiliser un langage simple pour inclure un client potentiel dans la conversation. Troisièmement, la définition de l’étendue du service était extrêmement importante pour un concert. Une fois, j’ai joué avec un big band lors d’un événement de Noël. Ma compréhension était que l’événement durerait environ une heure. L’organisateur de l’événement s’attendait à ce que nous jouions jusqu’à minuit!

J’étais double majeure en anglais et en psychologie et je n’avais aucune idée de ce que je ferais. Un ami m’a obtenu un entretien chez Prudential Insurance, où j’ai été placé dans un programme de formation en gestion. J’ai finalement rejoint leur unité Prudential Securities. Puis je suis parti pour une autre opportunité à Londres qui n’a pas fonctionné. Tout en essayant de savoir quoi faire ensuite, on m’a demandé d’aider une voisine avec ses finances. Tout en travaillant avec elle, elle s’est tournée vers moi un jour et m’a dit: «Tu es vraiment douée pour ça – tu devrais faire ça pour gagner ta vie.

Je me suis spécialisé en psychologie et en counseling, j’ai obtenu ma maîtrise en éducation en 1986. C’est drôle combien de temps il a fallu pour payer. Lorsque j’ai quitté le secteur du traitement de la toxicomanie en 1989, j’ai voulu utiliser mes «conseils» pour aider les gens à gérer leurs finances. Je savais aussi que les marchés bougeaient beaucoup pour des raisons indéfinies – la psychologie. Malheureusement, aucune grande entreprise ne pensait que mes antécédents en psychologie / conseil correspondaient à l’activité financière (vente). Il leur a fallu du temps pour venir.

Je suis allé à l’Université du Michigan pour devenir dentiste! Quelque part autour de la chimie organique ma deuxième année, j’ai réalisé que ce chemin n’était pas pour moi. J’ai créé mon propre diplôme, avec un accent sur la psychologie, le marketing et les statistiques, puis j’ai obtenu un MBA en marketing avec une spécialisation en finance.

Je crois que les cours de psychologie, de communication et de statistiques m’ont permis d’aider mes clients beaucoup plus que les cours de commerce. Les finances et la comptabilité ont évolué au fil du temps, [but] la relation et la communication sont encore des éléments cruciaux de notre pratique.

J’étais spécialisé en psychologie, ce qui ne m’a pas aidé à devenir conseiller, jusqu’à ce que ce soit le cas. J’ai obtenu un diplôme d’arts libéraux et j’ai pris un emploi en tant que stagiaire en gestion dans une compagnie d’assurance-vie. Après quelques mois de vente d’assurance, j’ai réalisé que j’étais bon dans ce domaine. C’était un produit dont beaucoup de gens avaient besoin, mais je ne pouvais pas accepter de le vendre à ceux qui n’en avaient pas besoin. ma [advisor] mon père m’a dit de parler à une entreprise de planification financière qui m’a engagé.

Lorsque j’ai créé des plans optimisant les scénarios clients, souvent les clients ne suivaient pas le plan. Ce n’est que lorsque j’ai lu sur la finance comportementale que j’ai réalisé que peu importe à quel point un plan était optimal sur papier, [it wouldn’t work] si cela ne correspondait pas aux émotions du client.

Je me suis spécialisé en génie mécanique (mais j’ai obtenu plus tard un MBA), et c’était une excellente expérience pour devenir conseiller financier. Il y a un croisement surprenant entre les compétences que j’ai acquises en école d’ingénieur et les compétences nécessaires pour être planificateur financier.

L’école d’ingénieurs vous apprend à atteindre vos objectifs en résolvant des problèmes, et c’est ce que je fais maintenant pour les clients. L’ingénierie est axée sur les processus et nous avons un processus que nos clients suivent pour créer et maintenir la richesse. Tous les ingénieurs n’ont pas les compétences humaines nécessaires pour devenir planificateur financier, mais ceux qui le font trouveront que leur expérience leur sera bénéfique dans cette industrie.

Ma spécialité était le génie électrique. Après environ 10 ans, j’ai opté pour le conseil financier parce que… j’ai toujours aimé voir l’impact qu’un bon conseil pouvait avoir sur la vie autour de moi.

À première vue, il peut sembler que passer de l’ingénierie à la gestion de patrimoine était un changement radical. Mais j’ai trouvé que mon expérience en ingénierie s’est avérée très utile. Cela m’a fourni l’approche scientifique et basée sur les processus que j’utilise aujourd’hui avec les clients pour les aider à gérer la complexité de leur vie financière. Cela m’a également préparé à faire évoluer mon entreprise sur le plan opérationnel avec les changements rapides en cours dans la technologie financière.

J’ai un diplôme en informatique et j’ai travaillé dans l’industrie de la technologie en tant que développeur / responsable de logiciels pendant 19 ans. J’ai vraiment aimé travailler dans la technologie, mais je voulais consacrer mon temps et mon énergie à un travail qui, à mon avis, avait un impact tangible et positif sur le monde. De plus, j’ai vu le besoin de conseils solides et transparents alors que la famille, les amis et les collègues discutaient de leurs difficultés financières, de se sentir vides dans leur travail et de ne pas avoir d’endroit où demander de l’aide sans que quelqu’un leur vende un produit.

Mon expérience dans la conception et le développement de logiciels m’a certainement aidé. Les deux nécessitent la capacité d’équilibrer les compétences générales pour comprendre les besoins d’un client et l’esprit analytique pour y parvenir, et être en mesure d’ajuster votre communication en fonction de votre public.

J’étais en chimie à l’université, puis j’ai obtenu une maîtrise en informatique. Plus récemment, j’ai obtenu un MBA de l’Université de Chicago.

Tout en établissant une carrière réussie dans la recherche, on m’a demandé de rejoindre un groupe commercial de démarrage au Chicago Board of Trade. Après 12 ans dans le secteur du trading, j’ai décidé de créer une société indépendante de conseil en investissement.

Ma formation scientifique et commerciale a contribué à développer ma philosophie et mon approche en matière d’investissement. … Je me fie aux preuves pour aider les clients à améliorer leurs chances de succès en matière d’investissement à long terme. Avoir l’expérience unique de la recherche et du trading m’aide à me concentrer uniquement sur les actions qui peuvent ajouter de la valeur aux rendements attendus.

Ma spécialité était la chimie et, après une carrière dans l’industrie pharmaceutique, j’ai commencé à travailler en tant que consultante indépendante. Au fur et à mesure que mon intérêt pour les marchés financiers augmentait, j’ai commencé à explorer des options pour une carrière de «rappel» dans le secteur financier. Ce qui m’a attiré à devenir conseiller financier, c’est que je pouvais combiner les compétences analytiques que j’ai développées en tant que chimiste tout en continuant dans un rôle consultatif.

J’ai un diplôme en chimie d’une université d’arts libéraux. Mon premier travail en dehors de l’université était dans la recherche et j’ai conçu des expériences à l’aide de logiciels. Les concepts et les compétences qui m’ont fait bon sont les mêmes que ceux qui me permettent de modéliser les objectifs des clients.

En 2015, j’ai été confronté à une suppression d’emploi dans un an. J’ai eu l’occasion et un calendrier défini de faire une introspection sur la prochaine phase de ma carrière. Après mûre réflexion, je me suis inscrit à un programme CFP afin d’avoir les informations d’identification nécessaires. Il m’a fallu un an pour trouver une entreprise qui avait ma même philosophie de planification et d’investissement et qui a vu la force de mon expérience.

Je m’entraînais pour être un [economic] historien dans un programme de doctorat à Kent State en 1970. En tant qu’historien marxiste alors appelé, notre thèse est / était l’argent dicte la politique et les actions des gens. Cela ne vous semble-t-il pas familier?

J’ai enseigné à l’école pendant quelques années pour un chèque de paie dans le centre-ville, alors j’ai pu voir de mes propres yeux les émeutes de Hough et de Glenville à Cleveland. Ces expériences m’ont permis de devenir un planificateur financier beaucoup plus efficace.

A l’origine je voulais aller à la faculté de droit, [but] par ma première année à l’université, mon père s’est remarié. Maintenant, au lieu de deux enfants, nous étions six. Je ne pouvais pas voir mes parents pouvoir m’aider dans mes études de droit, alors je me suis spécialisé dans l’enseignement secondaire avec une concentration en sciences humaines.

Quelques années après avoir enseigné, mon mari a retiré une promotion de l’État. Notre nouvelle communauté n’avait aucun poste d’enseignant ouvert. [Instead] Je suis allé travailler dans une banque, puis j’ai opté pour des conseils financiers et j’ai décidé d’obtenir mon CFP. Ensuite, je suis passé du monde bancaire au monde RIA. Je suis CFP depuis près de 20 ans.

Il y a des gens qui savent dès leur plus jeune âge ce qu’ils veulent faire de leur vie. Je n’étais pas l’un d’eux. J’étais diplômé en français à l’université et je n’ai appris ce qu’était la planification financière avant d’avoir obtenu mon diplôme lorsque j’ai pris un poste temporaire dans une société de gestion de patrimoine. Le rôle d’intérim de trois mois s’est transformé en neuf ans de travail à ma façon. …

Je ne peux pas dire que j’utilise beaucoup mon français dans mon travail de planificateur financier, mais j’aime plaisanter en disant que je suis trilingue parce que je parle anglais, français et argent.

(En relation: Conseils des conseillers: quel était votre diplôme universitaire? – Partie 1)

Les antécédents universitaires des conseillers sont aussi variés que les conseils qu’ils fournissent et les clients qu’ils servent. Beaucoup ont étudié le commerce et la finance, mais beaucoup ont obtenu leur diplôme en dehors de cette norme et sont toujours devenus des conseillers financiers performants.

Nous avons récemment demandé à des conseillers financiers, via la Financial Planning Association et le XY Planning Network, dans quoi ils se spécialisaient et comment leurs études collégiales ont façonné leur carrière de conseiller. Dans un article récent, nous avons partagé les histoires de ceux qui avaient choisi les affaires et la finance.

Ici, nous avons demandé à ceux du réseau FPA et XYP qui ont emprunté un chemin très différent – l’un étudié en tant qu’historien marxiste! – mais finalement trouvé non seulement le métier de la finance, mais aussi que leurs formations non financières ont souvent contribué à améliorer leur travail avec les clients.

Nous avons reçu des dizaines de réponses et ne pouvons en partager que quelques-unes ici. Certains ont été modifiés pour la longueur. Merci à tous ceux qui ont participé.

Voir la galerie ci-dessus pour ces réponses.

– En relation avec ThinkAdvisor:

Vous aimerez aussi...

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *